投行券商前中后介绍,是一个码农好的选择吗

原标题:去金融公司做IT,是一个码农好的选择吗?

投行是什么?

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投行主要分前中后台,前台有IBD(投资银行部)、销售交易部、资产管理部;中台有风控、内控、合规;
后台有IT、 Operation,、HR、 Finance。

多学CS毕业的人,除了去互联网公司以外,还有一种选择:去金融公司的后台做IT。毕业后在一家国际投行的亚太区IT总部做了三年,以下是一点感想和科普,
希望大家能分享一下:

前台——可分为2个大方向:Marketing(sales

自己的IT岗位的工作内容

该岗位的职业生涯规划

氛围强度、以及工作感受等

trading、 research )和Banking

投行IT都有哪些部门?

Marketing:真正意义上的前台为销售交易部,通常认为是二级市场的销售交易部,也会包括固收部,主要是金融产品的买卖,获得席位的佣金收入。而research是为了sales
and
trading服务的。ST是伴随research存在的,因此research相对来说会偏后台。国内券商研究部researcher也叫分析师,卖方分析师。分析师职业发展的传统路径可以是卖方分析师跳买方分析师。而卖方分析师的主要目的就是获得新财富排行前三,像我们可以看到的万德、彭博、同花顺等。卖方分析师的日常工作中最主要的工作就是行业报告,署名卖方负责人或新财富带头研究人发布的研究报告通常是带头人手下的senior
associate负责,senior
associate会派给associate,最后这项工作可能会分配给analyst写。有些时候这些报告也可能是实习生写的,但是通常实习生都是从外部复制的,因此质量会比较一般。此外国内卖方研究师的分析报告是比较同质化的,也不太具有太大的参考性。对该部门来讲,他们喜欢有活跃度,会社交的人,如果你有理工,生物、化学等背景,只要不是纯商科或金融背景都比较受欢迎。如果加入之后能和新财富排名前3的团队工作,那么个人的市场价值也会升高。

投行的IT部门其实很大,简单来说,投行的各个其他部门都需要用IT系统,都需要IT的支持,由此产生了对应各个其他投行部门的IT部,比如支持IBD的IT,支持trading的IT,支持middle
office例如risk and finance的IT,
支持operations的IT。每一个这样的对应IT部门都又可以细分为软件开发(application
development), 技术支持(IT support), 商业分析(business analyst)
等层面。另外,这些IT都需要有基础设施,所以又有相关部门负责基础设施(infrastructure)。

中台

投行IT都有哪些岗位?

主要是风险管理和分析,需要运用自身金融风险知识和管理知识来建立模型,之后再决定给销售交易部多少限额,不同级别限额也不同。此外中台的工作还包括评估各类风险,会用经济风险和运营风险来验证市场风险的正确性。当然也会有一些事件驱动的风险,如黑天鹅事件和不可控事件。例如之前雷曼兄弟倒闭事件,各个投行的中台也会对此类同业事件做相关分析,并判断其对其它投行的影响。合规部主要是负责一些规定动作,因为各大投行在不同国家都会有分支,不同国家报会并没有统一的标准,这时就由合规部来进行申报。

从以上的部门分类衍生开来,IT岗位有如下几种:

后台

软件研发 (application
development):投行会有一些自己研发的软件,所以需要研发人员。即使是从各种供应商那里购买专业的软件,也需要有自己的程序员来根据公司具体的需要来加工处理这些软件(customization).

各大投行的财务、operation和IT逐渐出现外包的趋势。如Morgan
Stanley的全球operation和IT团队目前就是在上海。就目前来看大投行会把这部分放在发展中国家,Morgan

技术支持 (IT
support):除了专门写代码的程序员以外,当然还有专门的技术支持人员负责这些软件的日常维护,给用户疑难解答之类。当然,发现重大问题的时候就得需要软件研发的人来进行调整,甚至找供应商解决。

Stanley全球ops和IT正逐渐迁移到孟加拉。IT在投行中算占人数最多的部门,是投行部的20%-30%。主要可以分为两层,第一层主要做软件开放,帮BU做新模型设计开发,这类比较不会调用外部机构。第二层为工程师,网络维护,数据库,远程办公,服务器维护,IT
support,日常软件、电脑、程序上的支持。投行的Ops岗位类似于一般企业的行政管理,负责公司运营。对应届生来说起薪还是可以的,如果在国外有这样的机会,中国留学生很多会投递这样的职位。

商业分析 (business analyst):business
analysts是其他部门和IT间的桥梁,比如说,risk IT的business
analyst就负责和风险管理部接洽,把风险管理部门的用户需求翻译成具体的IT任务,甚至帮助测试。

补充:在华尔街和香港会多一个特殊职位,是做financial
modeling的,不属于前中后台,可以算为单独列出的部门,需要有很强的数理能力,编程能力。而企业也倾向于选择Ph.D学位的学生。

质量测试 (quality
assurance):顾名思义,就是进行各种测试

础设施构建与维护 (IT operations, system
engineering):构建和维护各种基础设施,比如服务器,网络,数据库,以及一些全银行的人都会用的系统,比如邮箱啦即时通讯工具啦之类。

项目管理 (project
management):可以是任何方面的IT项目,确保钱到位,人到位,项目进展顺利。

行政管理 (business
management):负责管理预算,经费,编制等等。

服务管理 (service
management):由于IT终极意义上讲是一种服务,而且现在很多银行会把一部分IT外包,就产生了服务管理岗。它可以是和外包商接洽,确保外包的质量,也可以是IT内部确保服务高效高质量的一种岗位。

IT风险管理:银行最重要就是安全,所以有专门的风险管理人员来评估和解决IT方面的风险问题。

投行IT的职业发展前景?

继续做投行IT,努力爬到管理层:你可以在同一种岗位上一直做,或者在各个IT岗位和各个IT部门跳来跳去,随着年资,能力,阅历的增长,你负责的东西会越来越多,与此对应的就是升职。但是比起负责给投行赚钱的front
office,IT的升职会相对缓慢。而和所有的企业一样,投行IT也是金字塔层级,所以越往上越难升职,机遇人脉就越重要。

跳去对口的投行其他部门,比如finance
IT的跳去做投行的财务:一直做finance
IT的系统,能把系统玩得很熟不说,对finance部具体的业务也肯定是要了解,和finance部的用户也会有接触,所以有合适的机会就可以跳过去。但是即使你做的是front
office的系统,跳去front office还是很难。

跳去供应商公司(vendor
side):比如你一直在做一个从vendor那里买来的财务系统,你对这个系统有了相当的了解,也经常和vendor打交道,那么,跳去vendor
side不难。跳去以后很有可能继续被派去做金融机构财务系统的consultant或者support

跳去咨询公司:因为有了多年从事金融业IT的经验,可以去咨询公司做偏金融IT的咨询师

跳去纯科技企业,做和金融不相关的纯IT工作:金融IT以用户需求为主,以安全性为最高考量,所以比起谷歌之类纯IT公司,投行IT使用的科技必然相对陈旧。有一些技术很强的程序员之类可能做了一段时间觉得金融IT无法实现自己做尖端科技的愿望,或者太迁就用户,所以会选择跳去纯IT企业。

氛围强度及工作感受

投行IT是支持性部门,所以氛围相对轻松。工作强度取决于很多因素,比如你做什么岗位,支持的对口部门是否pushing,你组里人手够不够,今年上的项目多不多,等等。但是就国际投行而言,很多时候会需要和其他地区的同事开会讨论,或者有可能你支持的用户在其他地区,那就要求你很有可能晚上上线工作,开远程会议。另外,普通工作日很难进行系统维护和更新,所以经常会有周末做升级做维护之类。不过,现在大家都比较人性化,IT部门也因为要晚上开会或者周末工作之类可以有灵活的工作时间,比如昨晚开会了,今天就晚去上班,周末工作了,就能拿到半天一天的额外假期。很多时候也可以在家办公,尤其是晚上开会之类。

总体而言,投行IT其实并不适合特别有野心的人。如果你立志在金融界有一番作为,那么front
office更适合你;如果你想在IT领域大展宏图,去纯科技类企业当弄潮儿吧。但如果你想要的只是一份待遇不错的工作,不谋求火速升职,工作时间相对灵活,压力也不大的工作,那么可以来投行做IT。

当然,在投行做IT不代表混吃等死毫无建树,毕竟,支持性部门cost很重要,如果你做的东西没有给企业带来价值,或者有办法找个比你薪水低很多的人做同样的东西,那么你的位子岌岌可危,这种现象在中低管理层里尤为明显。所以你得一直想办法让自己不可或缺,想办法让自己给企业带来价值,这也就意味着从长期来讲,你必须要保持思考,保持学习。其实做任何工作都是如此,当你觉得学不到东西得不到发展的时候,就是该改变的时候了。

来源:中国电子银行网

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